XTB ma dla inwestorów dobrą wiadomość związaną z rozliczaniem podatków. Na wyczekiwany przez rynek nowy pasywny produkt inwestycyjny od XTB trzeba jeszcze poczekać.
W lutym 2022 r. klientami XTB wstrząsnęła informacja o tym, że PIT-8C otrzymywany od brokera nie obejmuje dochodów z transakcji na akcjach i ETF-ach notowanych na giełdach zagranicznych (a jedynie transakcje z GPW i na CFD). Zmiana podyktowana była otrzymaniem przez XTB interpretacji indywidualnej od Dyrektora Krajowej Informacji Skarbowej.
Broker szybko przystąpił do działania, przygotowując dla każdego inwestora raport podatkowy oraz specjalny poradnik informujący o tym, jak rozliczyć podatek z inwestycji. Całą sprawę opisaliśmy w artykule XTB zabiera głos w sprawie PIT-8C. Broker uspokaja inwestorów z 17 lutego 2022 r.
Po kilkunastu miesiącach XTB ma dla swoich klientów dobre wiadomości. Ponownie związane są one z indywidualną interpretacją podatkową, tym razem korzystną dla brokera i inwestorów.
– Od roku podatkowego 2023, proces rozliczania dochodów z inwestycji w akcje i ETF-y notowane na giełdach zagranicznych będzie jeszcze prostszy dla klientów XTB. Zmiana wprowadzona przez Szefa KAS spowoduje, że inwestorzy otrzymają PIT-8C obejmujący dochody ze wszystkich zamkniętych inwestycji dokonywanych w XTB (transakcji na CFD i sprzedaży papierów wartościowych notowanych na GPW oraz na giełdach zagranicznych). Dochody te automatycznie zaimportują się do PIT-38 w serwisie e-Urząd Skarbowy na podatki.gov.pl w usłudze Twój e-PIT – informuje XTB.
– Jesteśmy zadowoleni, że Szef KAS przychylił się do naszego wniosku o zmianę wcześniejszej interpretacji. To efekt naszej pracy, która podyktowana była oczekiwaniami inwestorów. W ten sposób likwidujemy kolejną barierę, która mogła zniechęcać przed lokowaniem środków na zagranicznych giełdach. Od 2023 roku rozliczenie z Urzędem Skarbowym będzie znacznie prostsze – komentuje Paweł Szejko, członek zarządu XTB.
🟢 Zobacz też: Podatki od inwestycji zagranicznych [Webinar]
Broker dodaje, że mimo wprowadzonej zmiany, nadal będzie przygotowywać raport podatkowy, w którym znajdować będą się wyłącznie dane o podatkach od dywidend z zagranicznych spółek, gotowe do przeniesienia do PIT-38.
Inwestorzy czekają na pasywny produkt od XTB
Pozytywne informacje dotyczące ułatwień w rozliczaniu się w fiskusem, choć mogą cieszyć inwestorów (w tym samych akcjonariuszy XTB – to w końcu bardzo popularna wśród inwestorów indywidualnych spółka), nie są jedna najważniejszą informacją, na która wyczekuje rynek. Główny news przełomu lata i jesieni od XTB dotyczyć ma wprowadzenia do oferty zupełnie nowego produktu, przeznaczonego dla kolejnej grupy klientów.
Pod koniec kwietnia, w rozmowie z rynkowymi analitykami, prezes Omar Arnaout zapowiedział, że wrześniu lub październiku 2023 r. XTB planuje wprowadzić produkt dla bardziej pasywnych inwestorów, o charakterze inwestycyjno-oszczędnościowym.
🟢 Zobacz też: XTB podsumowuje akcje ułamkowe
– Będzie to produkt mniej inwestycyjny, bardziej w kierunku oszczędnościowym. Na pewno będzie to produkt dużo bardziej pasywny w stosunku do produktów, które są w tej chwili przez nas oferowane – stwierdził Arnaout, którego słowa cytowała PAP Biznes.
Od tamtej pory XTB oficjalnie nie informuje o postępach prac nad pasywnym produktem. Jeżeli jednak powtórzy się scenariusz z innej tegorocznej innowacji XTB jaką były akcje ułamkowe, to nowe rozwiązanie może najpierw zostać przetestowane na rynku zagranicznym, a dopiero potem wprowadzone do Polski. Z akcji ułamkowych klienci XTB w Rumunii skorzystać mogli już w kwietniu, w czerwcu zaś rozwiązanie to weszło do oferty dla polskich inwestorów.
