Idą duże zmiany w ofercie obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa. Niestety, są to zmiany na gorsze dla oszczędzających. Poza obniżką oprocentowania, nowością są wyższe opłaty za przedwczesne zakończenie oszczędzania.
Jak poinformowało Ministerstwo Finansów, nabywcy obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa muszą liczyć się ze sporymi zmianami. Jak podał resort, „zmiana warunków oprocentowania obligacji oszczędnościowych wynika z potrzeby ich dostosowania do bieżących realiów rynkowych”.
– Obniżeniu ulega oprocentowanie oferowanych obligacji przy jednoczesnym zachowaniu preferencji dla rynku detalicznego względem rynku hurtowego, dedykowanego inwestorom instytucjonalnym – stwierdził cytowany w komunikacie Jurand Drop, wiceminister finansów.
Prześledźmy krok po kroku zmiany oprocentowania i marży obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa we wrześniu 2024 r. w stosunku do sierpnia 2024 r.
|
📊 Oprocentowanie obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa we wrześniu 2024 r:
|
Na tym nie koniec niekorzystnych zmian. Od września 2024 r. mocno wzrosną opłaty za przedterminowy wykup obligacji. Parametr ten ministerstwo zmienia dość rzadko, więc zapewne ogłoszone poziomy opłat utrzymają się w najbliższych emisjach.
Opłaty za przedterminowy wykup obligacji od września 2024 r.
- 3-letnie TOS: 1 zł (wcześniej 0,7 zł)
- 4-letnie COI: 2 zł (wcześniej 0,7 zł)
- 10-letnie EDO: 3 zł (wcześniej 2 zł)
- 6-letnie rodzinne ROS: 2 zł (wcześniej 0,7 zł)
- 12-letnie rodzinne ROD: 3 zł (wcześniej 2 zł)
- 1-roczne OTS: 0,5 zł (bez zmian)
- 2-letnie DOR: 0,7 zł (bez zmian)
Opłaty te dotyczą obligacji emitowanych we wrześniu 2024 r. Wcześniejsze obligacje objęte są opłatami na starym poziomie, ponieważ parametr ten został zapisany w ich warunkach emisji. Można przypuszczać, że podniesienie opłat ma ograniczyć praktykowane w ostatnich miesiącach dokonywanie wcześniejszego wykupu w celu nabycia obligacji nowych emisji. Więcej na ten temat pisaliśmy w artykule Obligacje skarbowe i antyinflacyjne dylematy. Wykup przed terminem może się opłacać.
Pogorszenie warunków dla oszczędzających w obligacjach skarbowych skierowanych do gospodarstw domowych następuje tuż po tym, jak poznaliśmy dane o wzmożonym popycie na rządowe papiery w lipcu. Wartość sprzedaży w ubiegłym miesiącu wyniosła 11,763 mld zł. Był to drugi najwyższy wynik w dotychczasowej historii – więcej obligacji oszczędnościowych ministerstwo finansów sprzedało tylko w czerwcu 2022 r. (14,073 mld zł).
Nie było to duże zaskoczenie, ponieważ i we wcześniejszych miesiącach obligacje sprzedawały się bardzo dobrze. Od początku bieżącego roku zakupy obligacji oszczędnościowych wyniosły już 50,408 mld zł – samo w sobie jest to drugi najlepszy wynik w historii, a przecież do końca roku jeszcze sporo czasu. Szczególnym zainteresowaniem cieszą się obligacje trzyletnie, które wyprzedziły obligacje indeksowane inflacją, które popularne były dwa lata temu. Więcej na ten temat pisaliśmy w artykule: Polacy latem rzucili się na obligacje oszczędnościowe. Niebawem padnie rekord
Obligacje sierpniowej emisji można nabywać jeszcze do końca miesiąca. Możliwe jest też wcześniejsze nabywanie obligacji emisji wrześniowej, o ile następuje to w drodze zamiany starych obligacji na nowe (od 27 sierpnia). Resort finansów zakończył promocję związaną z zamianą obligacji. Obecnie jedyną preferencją jest 99,90 zł za pojedynczą obligację zamiast 100 zł, w przypadku nabywania obligacji rocznych, 2-letnich, 3-letnich, 4-letnich i 10-letnich.
|
Odliczanie do ForFin2024 trwa! ⏳
Widzimy się 29 i 30 listopada 2024 r. na Stadionie Narodowym w Warszawie.
Więcej informacji oraz zapisy www.forfin.pl
Pomożemy Ci ogarnąć Twoje finanse! 💸 |
💡 Wszelkie niezbędne informacje dotyczące inwestowania w obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa znajdziesz w naszym obszernym poradniku.
Obligacje antyinflacyjne: czym są, gdzie kupić i czy warto? [Poradnik]
