Polscy inwestorzy indywidualni jeszcze częściej inwestują na rynkach zagranicznych, a do coraz większego portfela chętnie dokładają ETF-y i obligacje. To tylko niektóre wnioski z wyników Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2023.
W Ogólnopolskim Badaniu Inwestorów 2023 wzięło udział 4546 inwestujących Polek i Polaków. Badanie prowadzone było od 25 lipca do 31 października 2023 r. za pośrednictwem formularza internetowego.
Partnerami strategicznymi badania były Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych i Komisja Nadzoru Finansowego. Partnerem merytorycznym była polska agencja badawcza PBS.
Kim jest polski inwestor indywidualny?
Tradycyjnie, to mężczyźni (92,2%) byli w większości, których było niemal dwunastokrotnie więcej od kobiet (7,8%). Bez większych zmian pozostaje również kwestia wykształcenia – 76,7% inwestorów ma wykształcenie wyższe, z czego 21,4% posiada wyższe wykształcenie ekonomiczne.
Kliknij, aby powiększyć i przejść do galerii wykresów
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Statystyczny polski inwestor indywidualny ma około 40 lat. Struktura wieku ankietowanych potwierdza, że największe grono stanowią inwestorzy w sile wieku. Względem ubiegłego roku przybyło też nieco inwestorów z najmłodszej grupy wiekowej.
Wiek to nie to samo co doświadczenie – warto zauważyć, że ponad połowa uczestników badania deklaruje, że inwestowaniem zajmuje się mniej niż 5 lat. W tym gronie wciąż znajdują się inwestorzy z licznej fali, która na rynek trafiła w okresie pandemii oraz inwazji Rosji na Ukrainę. Efekt ten widoczny będzie zapewne także w najbliższych edycjach badania.
|
Nie mamy wątpliwości – Ogólnopolskie Badanie Inwestorów nie obejmuje wszystkich inwestujących Polaków. Wierzymy jednak, że przebadanie aktywnej części inwestorów (korzystającej z portali internetowych o inwestowaniu, śledzących media społecznościowe itp.) daje istotny obraz zmian zachodzących na polskim rynku.
Wyniki OBI każdego roku dostarczają cennych informacji nie tylko samym inwestorom, lecz także instytucjom kształtującym polski rynek kapitałowy. Więcej na ten temat pisaliśmy w artykule: 5 powodów, dla których warto wziąć udział w Ogólnopolskim Badaniu Inwestorów. |
Motywacja do inwestowania
W epoce wysokiej inflacji, rynkowych zawirowań, wysokiej niepewności politycznej oraz innych spędzających sen z powiek zjawisk nie trudno o motywacje do inwestowania. Pytanie o główną motywację postanowiliśmy rozszerzyć o opcję „wszystkie z powyższych”, na którą zdecydowało się 17,5% ankietowanych. Inwestowanie to dla wielu osób bowiem nie tylko zabieganie o pokonanie inflacji czy odłożenie odpowiedniego kapitału na emeryturę, ale także pasja dająca satysfakcję i zaspokajająca potrzebę rozwoju.
🟢Dlaczego warto inwestować pieniądze? Poznaj 7 powodów i zostań inwestorem
Zmiany w portfelu polskiego inwestora
Sytuacja na rynkach, inflacja oraz napływ nowych inwestorów stoi za zmianami wartości portfeli, które deklarują ankietowani. W tym miejscu warto podkreślić, że OBI 2023 zakończyło się wraz z końcem października i przez ten pryzmat należy patrzeć na wartość portfeli inwestorów (początek listopada przyniósł także wzrosty na rynkach, m.in. na GPW).
Widać to szczególnie w dłuższym szeregu czasowym. Przykładowo, 10 000 zł w 2009 r. było warte o wiele więcej niż w 2023 r. Zjawisko przesuwania się inwestorów do coraz wyższych przedziałów wartości portfela zidentyfikowaliśmy już przed rokiem – od tamtej pory odpowiedź „powyżej 500 tys. zł” została rozdzielona na dwie. W osobno wydzielonej kategorii portfelowych milionerów znalazło się 6,1% ankietowanych.
Wielkość to jedno, skład to drugie. Co znajduje się w portfelu przeciętnego polskiego inwestora indywidualnego? Coraz mniej w nim akcji notowanych na polskiej giełdzie – tendencja spadkowa dotycząca głównego rynku i NewConnect jest nadal widoczna. Do tego grona można dorzucić także GlobalConnect, który w rok po rozpoczęciu działania nadal nie zdobył zbyt wielkiego zainteresowania inwestorów indywidualnych.
Inwestujący Polacy coraz częściej sięgają po akcje i ETF-y notowane na rynkach zagranicznych. Wyniki OBI 2023 potwierdzają trend dywersyfikacji geograficznej obserwowany wśród polskich inwestorów także w latach ubiegłych.
ETF-y cieszą się zainteresowaniem także w wydaniu krajowym, choć oferta GPW jest pod tym względem wciąż skromna. Na miano hitu inwestycyjnego zasługują obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa, których popularność jest oczywiście związana z wysoką inflacją.
Analizując deklarowany skład portfela (badany pytaniem „w co inwestowałeś/aś w ciągu ostatnich 12 miesięcy”), warto zwrócić także uwagę na rozkład odpowiedzi uzależniony od wieku inwestora.
Analogicznie do lat ubiegłych, warto zwrócić uwagę na długoterminowe nastawienie polskich inwestorów. Horyzont inwestycyjny powyżej roku często deklarowany jest nie tylko w przypadku obligacji czy TFI, ale również w przypadku akcji, ETF-ów czy nawet kryptowalut.
| Na jaki okres najczęściej lokuje Pan(i) środki w dane aktywa? | |||||
| stosuję daytrading | do tygodnia | do miesiąca | do roku | powyżej roku | |
| obligacje | 0,1% | 0,1% | 0,4% | 5% | 94,4% |
| ETF | 0,7% | 0,7% | 2,7% | 11,6% | 84,2% |
| akcje | 2,2% | 1,5% | 5,3% | 25,2% | 65,8% |
| kryptowaluty | 4,8% | 3,3% | 4,9% | 13,1% | 74% |
| Forex | 38,1% | 24,6% | 20,4% | 12,7% | 4,1% |
| instrumenty pochodne | 24,5% | 22,8% | 29,6% | 20,7% | 2,3% |
| TFI | - | 0,1% | 1% | 15,4% | 83,5% |
| Źródło: Ogólnopolskie Badanie Inwestorów 2023 | |||||
Dodatkowe informacje dotyczące najważniejszych wniosków wyłaniających się z Ogólnopolskiego Badania Inwestorów znajdziesz w prezentacji, która zainaugurowała Forum Finansów i Inwestycji 2023.
Pobierz prezentację kilkając tutaj
W najbliższych dniach publikować będziemy dodatkowe, pogłębione analizy dotyczące OBI 2023. W ramach tego cyklu publikacji zamieścimy także artykuł podsumowujący konkurs, w którym do wygrania było 100 książek o tematyce inwestycyjnej. Z laureatami skontaktujemy się drogą mailową.
Dołącz do SII już dziś. Zobacz, co dla Ciebie przygotowaliśmy
PARTNERZY STRATEGICZNI
 |
 |
 |
PARTNER MERYTORYCZNY
 |
PARTNERZY MEDIALNI
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
