BM Pekao to kolejne biuro maklerskie, które wprowadza udogodnienie w postaci preferencyjnych stawek podatku od dywidend wypłacanych przez spółki z USA.
– Biuro Maklerskie Pekao na podstawie umowy zawartej z amerykańskimi organami skarbowymi (IRS) uzyskało status kwalifikowanego pośrednika (Qualified Intermediary), dzięki któremu klienci Biura Maklerskiego Pekao będą mogli skorzystać z preferencyjnych stawek podatkowych w odniesieniu do pożytków wypłacanych od amerykańskich papierów wartościowych, czyli dywidend i odsetek – poinformowało biuro prasowe banku z żubrem w logo.
Obniżenie podatku od amerykańskich dywidend z 30% do 15% możliwe jest dzięki zastosowaniu zapisów umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania między Polską a USA. Co istotne, polskiemu urzędowi skarbowemu nadal trzeba oddać brakujące 4%, ponieważ podatek od zysków kapitałowych (w tym dywidend) wynosi w naszym kraju 19%. Udogodnienie podatkowe dotyczy także obligacji, w przypadku których stawka podatku spada do 0% (także zamiast 30%).
Przyjęty w BM Pekao wariant zakłada konieczność złożenia dodatkowego formularza W-8BEN (dla osób fizycznych, możliwość złożenia w placówce lub w serwisie Pekao24 w zakładce Ustawienia -> Inwestycje -> Biuro Maklerskie -> Oświadczenia) albo W-8BEN-E (dla osób prawnych, możliwość złożenia tylko w placówce). Warunkiem jest status polskiego rezydenta podatkowego.
Preferencyjna stawka podatku obowiązywać będzie najpóźniej od 1 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym złożono formularz W-8BEN.
BM Pekao dołącza do grona brokerów, którzy umożliwiają swoim inwestorom obniżenie podatków od amerykańskich dywidend. Jako pierwszy możliwość taką zaoferował DM Banku Handlowego, zaś w 2022 r. opcja ta pojawiła się w XTB oraz DM BOŚ. Wszystkie trzy instytucje wymagały od inwestora wypełnienia formularza W-8BEN. W 2023 r. podobne udogodnienie wprowadziły BM PKO BP oraz mBank, gdzie polscy rezydenci podatkowi nie muszą wypełniać żadnych dokumentów, aby skorzystać z preferencji podatkowych.
Oceń swój rachunek maklerski!
Trwa Ogólnopolskie Badanie Inwestorów 2024. Jedna z sekcji pytań dotyczy właśnie rachunków maklerskich, a zwłaszcza kwestii takich jak:
- Poziom opłat i prowizji
- Jakość platformy internetowej
- Jakość obsługi i profesjonalizm pracowników
- Jakość analiz i rekomendacji
- Oferta edukacyjna
- Dostęp do informacji i notowań
- Dostęp do rynków zagranicznych
- Aplikacja mobilna
Zapraszamy do udziału w Ogólnopolskim Badaniu Inwestorów 2024. Zapewniamy, że polska branża maklerska każdego roku zapoznaje się z wynikami. Udział w OBI pomaga też zbudować obraz polskiego inwestora, który posłuży innym podmiotom.
Wypełniając ankietę OBI możesz także wziąć udział w konkursie i wygrać jedną ze 100 książek o tematyce inwestycyjnej. Wszyscy uczestnicy badania mają też możliwość zostać członkami Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych (lub przedłużyć istniejącą składkę) na specjalnych warunkach.
🟢 Więcej informacji na SII.org.pl/OBI
