Revolut dołącza do grona fintechów, które oferują proste inwestowanie pasywne w samodzielnie zdefiniowane koszyki funduszy ETF. To dobra okazja, aby przypomnieć o podatku Belki, przy którym Revolut nie pomaga swoim użytkownikom.
Plany inwestycyjne w Revolut to funkcja umożliwiająca cykliczne inwestowanie w wybrane fundusze ETF. To uzupełnienie oferty fintechu, który już w ubiegłym roku uruchomił robodoradcę, który pozwala na inwestowanie w ściśle zdefiniowane koszyki ETF-ów.
🟢 Zobacz też: Revolut oferuje robodoradcę. Uwaga na podatek Belki
– Kupno funduszy ETF w ramach planu inwestycyjnego jest bez prowizji. Możesz cieszyć się cyklicznymi zakupami bez prowizji, nawet jeśli przekroczysz swój standardowy miesięczny limit transakcji bez prowizji. Mogą obowiązywać jednak inne opłaty, takie jak standardowe opłaty związane z funduszami ETF lub opłaty za wymianę walut – informuje Revolut.
Fintech stawia na daleko idącą automatyzację inwestowania. Konfiguracja planu inwestycyjnego odbywa się w sekcji Inwestycje->Kolekcje oraz wymaga ustawienia kwoty, częstotliwości i daty pierwszej inwestycji. Użytkownik może też włączyć opcję automatycznego doładowania, za sprawą której na rachunek maklerski przelewane będą środki z głównego konta Revolut.
🟢Zobacz też: Czym jest inwestowanie pasywne? Dlaczego warto inwestować pasywnie?
– Wielkie marzenia zawsze zaczynają się od planu. Nasze plany inwestycyjne ułatwiają budowanie majątku, automatyzując bezpłatne wpłaty. Oferując bezpłatne plany inwestycyjne ETF, umożliwiamy ludziom lepsze wykorzystywanie ich pieniędzy i podejmowanie mądrzejszych decyzji finansowych. Bezprowizyjny model Revoluta odpowiada na obawy klientów, usuwając tradycyjne bariery kosztowe i umożliwiając klientom maksymalizację zwrotu z inwestycji – napisał w serwisie LinkedIn Rolandas Juteika szef działu inwestycyjnego w Revolucie.
Do dyspozycji inwestujących w ramach planów inwestycyjnych Revolut oddaje na początek 300 ETF-ów. Minimalna kwota inwestycji to 1 euro.
🔴 Uruchomienie nowej usługi zostało oficjalnie zakomunikowane przez Revoluta, jednak w momencie pisania tego artykułu funkcja nie była dostępna u wszystkich użytkowników aplikacji. Gdy sytuacja ta ulegnie zmianie, zaktualizujemy artykuł.
Pod koniec 2023 r. plany inwestycyjne uruchomiło XTB. Usługę tą recenzowaliśmy na początku 2024 r.: Testujemy nową usługę XTB „Plany inwestycyjne”. Podobne możliwości inwestycyjne, polegające na samodzielnym wyborze koszyka ETF-ów i cyklicznym inwestowaniu w dany plan, oferuje także Portu.
Jak Polacy inwestują w Revolucie
Jak wynika z informacji prasowej Revoluta opublikowanej przez PRNews.pl, liczba polskich klientów dokonujących transakcji na rachunkach inwestycyjnych wzrosła w 2024 r. o 153% r/r. Liczby bezwzględnej nie podano, natomiast wiadomo, że wszystkich użytkowników Revoluta jest w naszym kraju ponad 4 mln.
Dodatkowo, w 2024 r. średnia wartość aktywów na koncie inwestycyjnym Revolut w Polsce sięgnęła 11 764 zł. Największą popularnością cieszyły się akcje amerykańskich spółek technologicznych (z Nvidia na czele) oraz posiadających ekspozycję na kryptowaluty (Microstrategy). Wśród funduszy ETF liderem był Vanguard S&P 500 ETF (Dist).
🟢Zobacz też: Rodzaje ETF-ów. Poznaj ważne różnice
Uwaga: Revolut na podatek Belki
Omawiając inwestowanie za pomocą Revoluta należy przypomnieć, że fintech ten nie wystawia PIT-8C i to na inwestorze spoczywa obowiązek właściwego obliczenia zysku, od którego należy odprowadzić podatek Belki. Revolut nie udostępnia też dokumentu ułatwiającego rozliczenie, w którym zawarte byłyby dane do wpisania w poszczególne rubryki rozliczenia PIT-38 (dokumentu składanego przez inwestora).
🟢Zobacz też: Wszystko o podatku giełdowym
Klienci Revoluta mają do dyspozycji jedynie historię własnych transakcji, na podstawie której muszą dokonać obliczeń do celów podatkowych. Nie jest to łatwe, zwłaszcza dla początkujących inwestorów – do środków uzyskanych ze sprzedaży aktywów doliczyć trzeba wypłacane przez nie dywidendy, a ponadto całość przeliczyć trzeba po odpowiednich kursach EUR/PLN (w Revolucie inwestuje się w euro, a podatki w Polsce płaci się w złotych). Revolut nie oferuje także możliwości inwestowania na IKE/IKZE.
